أعلنت شركة سيلفر جيت كابيتال إفلاسها لإغلاق عملياتها، مما يمثل الفصل الأخير للشركة الأم لبنك سيلفر جيت، حسبما ذكرت وكالة رويترز. أغلقت المؤسسة التي يقع مقرها في لا جولا عملياتها في وقت سابق من عام 2023 بعد انخفاض حاد في الودائع بسبب الفوضى في سوق الأصول الرقمية.
الإفلاس والتصفية
ومن المقرر أن يستخدم بنك سيلفر جيت ما تبقى من أمواله البالغة 163 مليون دولار لتسوية ديونه مع الدائنين. وارتفعت ودائع بنك سيلفر جيت من 1.8 مليار دولار في عام 2019 إلى 14.3 مليار دولار بحلول عام 2021، حيث جاء أكثر من نصف هذه الودائع من عملاء بورصة الأصول الرقمية.
لكن هذا التوسع السريع جاء مصحوبًا بمخاطر. فقد تسبب انهيار كبار اللاعبين في العملات المشفرة مثل FTX في عام 2022 في عمليات سحب ضخمة من Silvergate، تجاوزت 8 مليارات دولار، مما أجبر البنك على بيع الأوراق المالية طويلة الأجل بخسارة لتلبية طلبات العملاء.
ولم يكن أمام شركة سيلفر جيت كابيتال خيار سوى التقدم بطلب إفلاس في ويلمنجتون بولاية ديلاوير، بهدف استكمال تصفيتها. ومن المقرر أن يتم توزيع المبلغ النقدي المتبقي، والذي يبلغ نحو 163 مليون دولار، بين حاملي السندات وحاملي الأسهم المفضلة من خلال المساهمين العاديين.
وبحسب طلبات الإفلاس، من المتوقع سداد حاملي السندات المستحقين 18 مليون دولار بالكامل. وتؤكد شركة سيلفرجيت أنها لم تفشل بالمعنى التقليدي، مشيرة إلى أن جميع ودائع العملاء تم إعادتها، الأمر الذي لم يترك أي عبء على مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية.
تقلبات السوق والتدقيق التنظيمي
لم يكن سقوط سيلفر جيت راجعًا فقط إلى تقلبات السوق. فقد واجه البنك أيضًا تدقيقًا مكثفًا من قبل الجهات التنظيمية في أعقاب انهيار العملات المشفرة في عام 2022. وفي عام 2023، وافق سيلفر جيت على دفع 63 مليون دولار لتسوية التحقيقات التي أجراها بنك الاحتياطي الفيدرالي، والهيئة التنظيمية للبنوك في كاليفورنيا، ولجنة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC).
وقد توصلت التحقيقات إلى أن البنك كان يعاني من أوجه قصور في مراقبة امتثاله لقواعد مكافحة غسل الأموال، وأنه، إلى جانب مسؤوليه التنفيذيين، قدموا بيانات مضللة. وقد أدت هذه المعارك القانونية إلى تفاقم المشاكل المالية التي يواجهها سيلفرجيت، مما جعل من الصعب على البنك التعافي.
في يوليو/تموز، أفادت فاينانس ماجناتس أن شركة سيلفر جيت كابيتال وكبار مسؤوليها التنفيذيين السابقين وافقوا على دفع ما مجموعه 63 مليون دولار كعقوبات لتسوية التهم التي رفعتها الهيئات التنظيمية الفيدرالية والكاليفورنية بزعم وجود إخفاقات في الإدارة الداخلية والإفصاح. وشمل الادعاء أيضًا التعامل مع بورصة العملات المشفرة المنهارة الآن FTX.
فرضت إدارة الحماية المالية والابتكار في ولاية كاليفورنيا عقوبة مدنية قدرها 20 مليون دولار على الشركة، بينما فرض مجلس الاحتياطي الفيدرالي غرامة على الشركة قدرها 43 مليون دولار. وبالإضافة إلى ذلك، فرضت لجنة الأوراق المالية والبورصات غرامة قدرها 50 مليون دولار، والتي تم تعويضها بعقوبات أخرى.
تم كتابة هذه المقالة بواسطة جاريد كيروي على www.financemagnates.com.
