تخيل شركة تكنولوجيا مالية تستعد لإطلاق ميزة جديدة ومبتكرة. فريق التسويق مفعم بالإثارة، ويقوم بصياغة الرسائل لمختلف القنوات والتخطيط لشراكة رفيعة المستوى مع أحد المؤثرين المشهورين. ومع ذلك، تكمن خلف هذا الحماس الإبداعي شبكة معقدة من المتطلبات التنظيمية. يجب فحص كل مطالبة ووصف ميزة بدقة لضمان الامتثال – وهو السيناريو الذي كان يتطلب في السابق مئات الساعات من المراجعة اليدوية.
لعقود من الزمن، كان يُنظر إلى الامتثال والنمو على أنهما أولويات متنافسة في الصناعة المالية. غالبًا ما كان يُنظر إلى فرق الامتثال، المكلفة بالحماية ضد الانتهاكات التنظيمية، على أنها حواجز أمام إطلاق المنتجات المبتكرة. ومع ذلك، فإن هذا النموذج يتغير بشكل كبير. وباستخدام الأدوات المناسبة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي، تستطيع المؤسسات المالية تحويل الامتثال من شر لا بد منه إلى ميزة تنافسية.
تكاليف مذهلة تبلغ 206 مليار دولار أمريكي
ويواجه القطاع المالي ضغوطا تنظيمية غير مسبوقة. منذ عام 2008، ارتفعت تكاليف الامتثال بنسبة تزيد عن 60%. تشير الدراسات إلى أن التكلفة الحالية للامتثال للخدمات المالية في جميع أنحاء العالم تبلغ 206 مليار دولار أمريكي، أي ما يعادل 12٪ من نفقات البحث والتطوير العالمية. وتؤكد هذه الأرقام الحاجة الملحة إلى حلول امتثال أكثر كفاءة.
في عملنا مع المؤسسات المالية، شهدنا تطورًا كبيرًا في كيفية تعاملهم مع الامتثال. في البداية، تحول العديد من عملائنا إلى الحلول المدعومة بالذكاء الاصطناعي لتبسيط العمليات من خلال أتمتة المهام اليدوية المتكررة، مما يحرر الفرق لتكون أكثر استراتيجية. ومع ذلك، فقد أدركوا بسرعة أن عائد الاستثمار الأكبر بكثير يأتي من تمكين فرق التسويق والشركاء لديهم من تسريع النمو من خلال إنشاء المزيد من المحتوى وتوزيعه عبر بلدان ولغات متعددة.
يُحدث الذكاء الاصطناعي ثورة في الامتثال للتسويق. يمكن للأنظمة المتقدمة الآن فحص جميع المواد قبل بدء الحملة، مما يضمن امتثالها للمتطلبات التنظيمية والسياسات الداخلية. بمجرد إطلاق الحملة التسويقية، تقوم هذه الأنظمة بمراقبة القنوات المختلفة باستمرار، بما في ذلك المحتوى المؤثر ومحتوى الوسائط الاجتماعية، لاكتشاف الانحرافات والإبلاغ عنها والتخفيف من حدتها في الوقت الفعلي. تعد هذه القدرة أمرًا بالغ الأهمية في عصر التسويق السريع عبر وسائل التواصل الاجتماعي، حيث يمكن أن يؤدي منشور واحد غير متوافق إلى مشكلات تنظيمية كبيرة.
تحويل دورة حياة الامتثال بأكملها
إلى جانب التسويق، يعمل الذكاء الاصطناعي على تحويل دورة حياة الامتثال بأكملها، ويغطي كل شيء بدءًا من وضع السياسات وحتى التنفيذ والتصحيح والتدقيق. تدعم هذه الأنظمة المتقدمة طبقات متعددة من الامتثال، بما في ذلك الامتثال للاتصالات والتسويق، عبر قنوات متنوعة مثل الدردشة والمكالمات ورسائل البريد الإلكتروني وروبوتات الذكاء الاصطناعي ووسائل التواصل الاجتماعي ومواقع الويب بأكثر من 100 لغة. تسمح هذه المراقبة الشاملة للشركات بالتوسع بثقة، مع العلم أن لديها نظامًا قويًا لإدارة المخاطر التنظيمية عبر مجموعة واسعة من نقاط الاتصال والولايات القضائية.
وفي قلب هذا التحول يوجد أول نموذج لغة كبير مخصص للامتثال (LLM) في صناعة الخدمات المالية. وباستخدام مثل هذه المنصات، تشرف فرق الامتثال على مخاطر الامتثال وتديرها بفعالية، وأتمتة عملية إنفاذ السياسات، وتخفيف الانحرافات، وتبسيط عمليات التدقيق. يمكن تخصيص هذه الأنظمة وفقًا للمتطلبات الفريدة للمؤسسة، والتعلم والتكيف مع مرور الوقت.
إن إمكانات الذكاء الاصطناعي في الامتثال واضحة، والسوق يستجيب. في الآونة الأخيرة، أغلقت شركتي، التي تعمل على تحقيق الامتثال للذكاء الاصطناعي، جولة تمويل من الفئة أ بقيمة 18.5 مليون دولار، بقيادة مؤسسة كابيتال Foundation بمشاركة من Amex Ventures.
وبالنظر إلى المستقبل، فإن المستقبل ملك لأولئك الذين يمكنهم تحويل الامتثال من مركز تكلفة إلى أصل استراتيجي. وفي هذا العصر الجديد، يُنظر إلى الالتزامات التنظيمية على أنها فرص للابتكار والتميز.
ويتعين على المؤسسات المالية أن تتبنى هذه التطورات التكنولوجية وتزيل الاختيار الزائف بين الامتثال مقابل النمو. ومن خلال القيام بذلك، يمكنهم تلبية المتطلبات التنظيمية بشكل أكثر كفاءة وفي الوقت نفسه، فتح آفاق جديدة للنمو والابتكار. إن التقارب بين الذكاء الاصطناعي والامتثال يتجاوز الحد من المخاطر – فهو يتعلق بتمكين الشركات من العمل بمزيد من المرونة والثقة في بيئة تنظيمية متزايدة التعقيد.
كتب هذا المقال نيتسان بويارسكي على www.financemagnates.com.
