أصدرت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) تحذيرًا لشركات الجملة ، مع تسليط الضوء على سوء سلوك الوسيط باعتباره خطرًا كبيرًا على سلامة السوق. في أحدث خطاب “عزيزي الرئيس التنفيذي” ، وضع الجهة التنظيمية مخاوف بشأن التداول من الداخل ، وإساءة استخدام السوق ، وسوء السلوك غير المالي ، وحث الشركات على تشديد ضوابطها.
سيف مزدوج الحدين
وفقًا للمنظم ، يحتل الوسطاء موقفًا فريدًا وقويًا في شركات الجملة. بصفتها سائقي الإيرادات واتصالات العميل الأساسي ، فإنهم يحملون تأثيرًا كبيرًا على أصحاب العمل.
ومع ذلك ، أبرزت هيئة الرقابة المخاطر المرتبطة بهذا التفويض. يتعامل السماسرة مع معلومات السوق الحساسة ، بما في ذلك ديناميات العرض والطلب ونوايا تداول العميل ، والتي يمكن استغلالها لتحقيق مكاسب شخصية.
كما سلط FCA الضوء على المخاطر المتعلقة بالرقابة الضعيفة ، مثل تضارب المصالح والشركات التي تجاهل سوء السلوك من الوسطاء ذوي الأداء العالي.
إذا لم يتم التحقق من ذلك ، يمكن أن تؤدي هذه القضايا إلى تداول من الداخل ، والتلاعب بالسيولة في السوق ، وعملاء الشحن الزائد ، وحتى تعزيز الثقافات السامة في مكان العمل.
تعهدت FCA بتكثيف تدقيقها في سلوك الوسيط. يجب على الشركات الآن ضمان ضوابط قوية للكشف عن سوء السلوك ومعالجته. إذا استمرت نقاط الضعف ، فقد يفرض المنظم عقوبات شديدة ، بدءًا من القيود التشغيلية إلى إجراءات إنفاذ ضد الأفراد.
تتمثل إحدى أولويات FCA في معالجة سوء السلوك غير المالي ، مثل المضايقات والتمييز في مكان العمل ، والتي غالباً ما يتم تحديدها بين الوسطاء الأعلى أداءً. لاحظت FCA أن الثقافات الصحية في مكان العمل ضرورية ، مع التأكيد على أن الشركات يجب أن تعزز بيئة يشعر فيها الموظفون بالإبلاغ عن سوء سلوك الإبلاغ.
الجريمة المالية والمخاطر الحصرية
كما أعرب المنظم عن قلقه بشأن مخاطر الجريمة المالية المرتبطة بوسطاء الجملة. على الرغم من بعض التقدم ، تواصل الشركات التقليل من شأن تعرضها لغسل الأموال. وجدت المراجعة المتعددة لشركات FCA الأخيرة تناقضات في تقييمات المخاطر وممارسات العناية الواجبة للعميل ، تاركين الفجوات التي يمكن استغلالها.
بالإضافة إلى ذلك ، حثت FCA الشركات على تعزيز مرونتها المالية. يجب أن يحافظ وسطاء الجملة على رأس المال والسيولة لتجنب الاضطرابات أثناء إجهاد السوق. أولئك الذين يفشلون في الامتثال للمعايير الحصرية يواجهون متطلبات رأس المال المحتملة والقيود.
المخاطر عالية حيث يتحرك FCA لحماية سلامة الأسواق المالية في المملكة المتحدة. الشركات التي تتخلف في الامتثال لا تخاطر فقط بالعقوبات التنظيمية ولكنها قد تواجه أيضًا أضرارًا في قطاع تنافسي متزايد.
كتب هذا المقال جاريد كيروي على www.financemagnates.com.