تمثل إنجازات ريفولوت في عام 2023 لحظة محورية في تطور الخدمات المالية. إن صعود شركة التكنولوجيا المالية إلى 2.2 مليار دولار في الإيرادات وربح قبل الضريبة بقيمة 545 مليون دولار لا يسلط الضوء على براعتها التشغيلية فحسب، بل يعمل أيضًا كنموذج لمستقبل الخدمات المصرفية. إن المؤسسات المالية التقليدية، التي تتجذر منذ فترة طويلة في الأنظمة القديمة والممارسات التقليدية، لديها الكثير لتتعلمه من استراتيجيات ريفولوت المبتكرة وعملياتها الرشيقة. فيما يلي عشرة دروس حاسمة يمكن للبنوك التقليدية أن تتعلمها من نجاح ريفولوت.
1. اعتماد النهج الرقمي أولاً:
يعتمد نجاح ريفولوت على نموذجها الذي يركز على العملاء ويضعهم في المقام الأول. ويتعين على البنوك التقليدية إعطاء الأولوية للتجارب الرقمية السلسة سهلة الاستخدام لتلبية توقعات المستهلكين المعاصرين. ومن خلال التركيز على الابتكار الرقمي، يمكن للبنوك تحسين إمكانية الوصول والراحة، وهما عاملان حاسمان في الخدمات المالية اليوم.
2. تنويع مصادر الإيرادات:
وتسلط قدرة عملاق التكنولوجيا المالية على توليد الدخل من مصادر متعددة، بما في ذلك البطاقات، والتبادل، والصرف الأجنبي، وإدارة الثروات، والاشتراكات، الضوء على أهمية التنويع. وينبغي للبنوك التقليدية استكشاف وتطوير مصادر دخل متنوعة لتعزيز الاستقرار المالي والحد من الاعتماد على أي سوق أو منتج واحد.
3. التركيز على الشمول المالي:
ويؤكد نمو ريفولوت على دوره في إضفاء الطابع الديمقراطي على الخدمات المالية. ويمكن للبنوك التقليدية أن تتعلم من هذا من خلال تطوير أدوات مالية ميسورة التكلفة وسهلة الوصول إليها للوصول إلى الفئات السكانية المحرومة. وهذا لا يعزز الشمول المالي فحسب، بل يفتح أيضًا أسواقًا وقواعد عملاء جديدة.
4. الابتكار في الخدمات ذات القيمة المضافة:
تعكس الزيادة الكبيرة في إيرادات اشتراكات ريفولوت تحولاً نحو الخدمات المتميزة ذات القيمة المضافة. ينبغي للبنوك التقليدية أن تبتكر من خلال تقديم خدمات قابلة للتخصيص توفر فوائد ملموسة، مثل التأمين على السفر واسترداد النقود، والتي يرغب العملاء في دفع ثمنها.
5. التكيف مع توقعات المستهلكين المتغيرة:
إن النمو الهائل الذي حققته شركة ريفولوت في قاعدة عملائها وحجم معاملاتها يوضح المتطلبات المتغيرة للمستهلكين. وتحتاج البنوك التقليدية إلى التكيف من خلال تقديم الشفافية والسرعة والخدمة الشخصية لتظل قادرة على المنافسة في عالم رقمي متزايد الاتساع.
هنا لحماية عملائنا 🫡 pic.twitter.com/uvdoCy3SDB
— ريفولوت (@RevolutApp) 21 يونيو 2024
6. الاستفادة من التكنولوجيا لتحقيق النمو:
يُجسد ريفولوت التقارب بين التمويل والتكنولوجيا، باستخدام منتجات مبتكرة لتعزيز تجربة العملاء.
يثق بنا العملاء بأكثر من 22 مليار دولار. والآن، مع Revolut Secure، ننتقل بهذا الأمر إلى المستوى التالي 🛡️
🎚️ تخصيص أكثر من 10 إعدادات أمان، بما في ذلك حماية الثروة
💬 تحدث إلى إنسان حقيقي، على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، بأكثر من 100 لغة
🤝 دع فريق الجرائم المالية المكون من 4000 فرد يكون بمثابة الأمن الخاص بك pic.twitter.com/dc2CfTYGSX— ريفولوت (@RevolutApp) 24 يونيو 2024
ينبغي للبنوك التقليدية الاستثمار في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وخفض التكاليف وإنشاء منتجات مالية جديدة تتوافق مع العملاء المهتمين بالتكنولوجيا.
7. التوسع عالميًا مع التكيف المحلي:
إن التوسع الناجح للشركة في أسواق مثل البرازيل ونيوزيلندا يظهر إمكانات النمو العالمي. ويمكن للبنوك التقليدية أن تتعلم من هذا من خلال الدخول إلى أسواق جديدة بمنتجات وخدمات محلية تلبي احتياجات إقليمية محددة، وبالتالي تنويع المخاطر والإيرادات.
8. الاستثمار في التسويق والمواهب:
يسلط الاستثمار الاستراتيجي لشركة ريفولوت بقيمة 300 مليون دولار في التسويق وتوسيع قوتها العاملة الضوء على أهمية بناء العلامة التجارية ورأس المال البشري.
وينبغي للبنوك التقليدية أن تستثمر على نحو مماثل في هذه المجالات لتحسين جودة الخدمة، ودفع النمو، والبقاء في المقدمة في سوق تنافسية.
9. تعزيز الاستقلال المالي:
يشير نجاح ريفولوت مع منتجات مثل تطبيق <18 والحسابات المرنة إلى الطلب المتزايد على الاستقلال المالي. يمكن للبنوك التقليدية تعزيز هذا من خلال تطوير أدوات تمكن العملاء من إدارة شؤونهم المالية بشكل مستقل، وتعزيز الثقافة المالية والمسؤولية.
10. تعزيز المرونة والقدرة على الصمود:
وتعكس قدرة الشركة المذهلة على التكيف، والتي تتجلى في نمو إيراداتها ومعاملاتها الكبيرة، قدرتها على التكيف. ويتعين على البنوك التقليدية أن تتبنى نهجاً أكثر مرونة للاستجابة السريعة لتغيرات السوق واحتياجات العملاء، وضمان المرونة في بيئة اقتصادية ديناميكية.
خاتمة
إن إنجازات ريفولوت في عام 2023 لا تقتصر على مجرد أرقام مبهرة؛ بل إنها تقدم دروسًا قيمة للبنوك التقليدية. فمن خلال تبني استراتيجيات تركز على الرقمنة، وتنويع الإيرادات، والتركيز على الشمول المالي، والابتكار المستمر، يمكن للبنوك التقليدية تحويل عملياتها وتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها بشكل أفضل. ومع استمرار تطور مشهد الخدمات المالية، فإن الدروس المستفادة من نجاح ريفولوت ستكون مفيدة في تشكيل مستقبل الخدمات المصرفية.
